A EQI Investimentos ultrapassa os dois meses desde que obteve a licença do Banco Central para atuar como corretora no Brasil e chega a um mês desde que anunciou a modalidade de conta digital. Com um plano de ação completo e totalmente personalizado, a companhia diferencia-se pela democratização do acesso aos investimentos e expande a atuação na região Norte com uma sede em Manaus.
A EQI, que iniciou como “Eu Quero Investir”, é um dos maiores escritórios de assessores de investimentos do país. Possui mais de 55 mil clientes ativos e R$ 25 bilhões sob custódia. A corretora tem uma média de captação mensal de R$ 1 bilhão, abrindo mais de 4 mil novas contas por mês em 12 escritórios. De acordo com a empresa, a expectativa é que a plataforma alcance R$ 150 bilhões sob custódia em cinco anos, fechando 2023 com R$ 34 bilhões e 75 mil clientes ativos.
Segundo a empresa, a expansão do portfólio é parte estratégica do plano de crescimento. Com estágio avançado do desenvolvimento estrutural em crédito, dívida e fusões e aquisições (M&As), a companhia planeja atuar também como banco de investimentos nos próximos dois anos.
“Antes de tudo, somos geradores de conteúdo de diferentes áreas, não só de investimentos. Criamos e impulsionamos isso, que gera um funil gigantesco. Nossos profissinais fazem o filtro do diagnóstico de cada um e, depois de construir este laço de confiança, conseguimos implantar ou sugerir o planejamento financeiro dentro da realidade de cada pessoa. Estamos no melhor dos dois mundos, temos o maior banco de investimento da américa latina como sócio, mas a parte de estruturação de produtos, ter estratégias específicas inerentes ao nosso negócio, temos total liberdade para tocar”, pontua Victor Nunes, gestor da operação de Manaus.
A proposta da EQI Investimentos é promover acesso a todos os perfis de investidores e usuários, com inserção no middle marketing, para que invistam de forma prática e descomplicada. Não há valor mínimo para iniciar os investimentos, mas alguns contam com valor mínimo de aplicação.
“Levamos em consideração todos os aspectos da vida do cliente, desde sucessão, proteção patrimonial, investimentos no exterior e a otimização do portfólio de atendimentos, mas entendemos que vai muito além disso. Precisamos entender qual o regime de casamento do cliente, o número de filhos, se é preciso fazer diferimento fiscal, quais os riscos inerentes à profissão, então levamos tudo isso em consideração para entregar um planejamento financeiro o mais adequado possível, que chamamos de tailor made“, completa o gestor.
Atuação regional e o mercado nortista
Segundo o Raio-X do Investidor Brasileiro 2023, levantamento realizado pela Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais (Anbima), o percentual de brasileiros que investe dinheiro em produtos financeiros passou de 31%, em 2021, para 36% em 2022, equivalente a aproximadamente 60 milhões de pessoas. Para este ano, as previsões eram de aumento de 9 milhões de pessoas (5%) neste cenário. Deste total de investidores, a EQI estima que 6% estejam localizados na região Norte.
A pesquisa da Anbima aponta também que a digitalização ganha cada vez mais espaço no universo dos investimentos. Em 2022, o percentual de investidores que declararam usar os aplicativos dos bancos como principal meio para realizar as aplicações atingiu 43%, com crescimento acima dos 10% na comparação com o ano anterior.
Com isso, a opção digital ultrapassou a ida presencial ao banco, que ocupava o primeiro lugar até então e recuou para 38% das menções. Estes fatores contribuem paulatinamente para o desenvolvimento das ações bancárias numa região que enfrenta, principalmente, desafios de logística por conta da dificuldade no deslocamento interiorano.
“Conseguimos atingir pessoas que estão no interior, nosso escritório é responsável por toda a região Norte. Temos clientes no Acre, em Roraima, em Rondônia, no Pará. A questão do banco digital traz muita capilarização para a gente, não necessariamente precisamos estar presentes no local, conseguimos atingir toda uma gama de pessoas, desde as mais ligadas aos meios de comunicação na internet, até aqueles que não têm tanta familiaridade”, afirma Nunes.
Esta conquista exponencial do ambiente virtual aumenta as possibilidades de atuação geográfica, mas depende de uma relação sólida de confiança, que acaba por diferenciar o caminho das companhias.
“A personalização ajuda a gerar confiança, algo que é de acordo com a realidade de cada cliente. Às vezes, os clientes já vêm para tratar essa ‘dor’ e, quando ele percebe que temos esse modelo de atendimento, com alta frequência e a prioridade de ajudá-lo, fortalece esse laço de confiança acima de qualquer coisa”, destaca Giovanni Gomes, assessor de investimentos.
O mercado no setor está em plena expansão há aproximadamente uma década e, apesar do boom recente, principalmente relacionado às plataformas de investimentos, não dá sinais de redução. “Lá atrás, por volta de 2010, o mercado não era tão democratizado assim, por conta das plataformas em si que não tinham toda essa gama de produtos e profissionais que têm hoje. O mercado evoluiu muito neste sentido, não acho que esteja saturado e acho que tem muito espaço, principalmente em Manaus. Acredito que ainda tenha um bom espaço para a gente, profissionais, levar planejamento financeiro para as famílias e empresas”, explica Victor Nunes.
O planejamento de crescimento da EQI não mudou, apesar das mudanças recentes e a projeção de crescimento já era previamente como corretora. “A cada ano, entregamos de 60 a 70% de crescimento na base todo ano e, de volume de assessorados, temos cerca de R$ 700 milhões”, diz o gestor da operação de Manaus.
“Por sermos muito processuais, o atendimento vai ser muito personalizado e, por termos um limite de clientes por assessor, damos muita qualidade ao atendimento. Não levamos em consideração tanto os produto financeiro, preciso entender a vida do cliente para entregar uma solução personalizada. Mesmo que seja só conhecimento”, completa Nunes.
Ambiente virtual e benefícios do banco
A principal mudança, nas novas dinâmicas, é a autorização para originar e estruturar os próprios produtos, além da distribuição deles. A operacionalização continua por meio do sócio, BTG Pactual, com dois tipos de cartões de crédito modulares, que dão a possibilidade de personalizar os benefícios de acordo com as necessidades de cada um.
“Atualmente, com a estruturação como banco digital e corretora de investimentos, um dos principais fatores de mudança é a agilidade, conseguimos entregar soluções em questão de minutos, somos uma estrutura muito mais ágil. Desde a abertura de conta, se você quiser, em até meia hora é totalmente factível, além da questão da capilaridade”, explica Victor Nunes.
Na atuação como banco digital, o primeiro cartão da EQI é emitido com bandeira Mastercard Platinum e possibilita definir entre receber cashback (0,5% ou 0,75%) ou pontos (1,6 por dólar). Também dá acesso aos benefícios para a versão que envolve seguro viagem, bagagem, automóvel e concierge. A mensalidade do cartão varia entre R$ 10 (base) e R$ 50 (programa de pontos).
Já o cartão Black é emitido com a bandeira Mastercard Black, permitindo que o cliente escolha entre receber cashback ou pontos. Além disso, esse cartão oferece os benefícios da bandeira, como acessos ilimitados e gratuitos às salas VIP Mastercard Black no aeroporto de Guarulhos (SP), seguro viagem para carro alugado e proteção de compras, entre outros.
O produto pode ter isenção da anuidade pelos gastos na fatura ou por investimentos. Sendo black, fornece o Imposto sobre Operações Financeiras (IOF) especial, onde a EQI disponibiliza um cashback de 4,28%, deixando o imposto equivalente ao cobrado na compra do dinheiro em papel (1,1%).
“Além de ter toda esta estrutura padrão de uma corretora de valores, você tem toda a estruturação de créditos que um banco de investimentos faz, emite dívida e faz reorganização de empresas. Uma empresa precisa se capitalizar para colocar um prédio em pé? A gente faz. Um produtor de soja precisa ajustar o fluxo de caixa para ter uma folga financeira? Também fazemos isso. Fazemos também todo o acessoramento de compra ou venda de empresas, para clientes que querem acessar outros mercados”, afirma Victor Nunes.
Com sucesso nacional e regional, a projeção da EQI Investimentos é de expansão estrutural e de atuação. Manaus é considerada uma praça importante para a companhia, com bastante visibilidade, com estimativa daqui um ano de conseguir R$ 1 bilhão sob custódia.
“Aliado ao crescimento também na área financeira, de planejamento e investimentos, temos o processo de capacitação de novos profissinais na matriz, desde o começo até o atendimento ao cliente e isso faz parte dos nossos planos de expandir. Muita gente não sabe como entrar no mercado financeiro em Manaus, mas hoje é muito possível, principalmente pelo processo forte da EQI de formação de profissionais”, diz Giovanni Gomes.
